Разрешение следователям арестовывать подозрительные денежные средства на счетах в банках без решения суда станет эффективной мерой в борьбе с финансовыми мошенниками, сообщил aif.ru завкафедрой департамента страхования и экономики социальной сферы Финансового университета при правительстве РФ Александр Цыганов.
При этом, чтобы не допустить произвола, необходим четкий контроль за действиями органов дознания.
«Мера необходимая, — уверен эксперт. — От финансовых мошенников исходит очень серьезная угроза, и противостоять ей нужно соразмеряемыми силами».
Если депутаты утвердят новые нормы, то скоро сотрудники органов следствия и дознания смогут арестовывать подозрительные деньги в банках без судебного решения, проекты таких поправок в законы уже внесены правительством в Госдуму.
При этом срок ареста подозрительных денег не может превышать десяти суток, в течение которых он должен быть либо утвержден судом, либо снят.
Весь счет блокировать правоохранители не смогут. По замыслу инициаторов таких поправок, это должно поставить шлагбаум действиям финансовых мошенников или хотя бы существенно усложнить им жизнь.
«Когда преступники выманивают деньги у граждан, они активно используют множество подставных счетов, задействуют дропперов, "заметая следы", многократно перегоняют украденные суммы, —поясняет Цыганов.
— И если следователю удастся по цепочке выявить украденные деньги на каком-то счете, то действовать нужно очень оперативно, пока преступники не "распылили" их на несколько мелких платежей.
Чем быстрее похищенные средства будут заблокированы, тем выше шансы, что их удастся вернуть жертве обмана. Судебная практика такой оперативности не дает, поэтому наделение следствия возможностью ареста подозрительных денег реально поможет в борьбе с финансовыми мошенниками».
Но у этой медали есть и оборотная сторона.
Нерадивые сотрудники следственных органов получат в свое распоряжение инструмент, которым можно злоупотребить. Необоснованный арест денежных средств, конечно, через десять дней снимется, но это может доставить много неудобств.
«Поэтому "в комплекте" к возможности блокировки денег без судебного решения должен идти очень пристальный прокурорский и общественный надзор, — уверен эксперт.
— Потребуется тщательная аналитика по судебным решениям, связанным с такими действиями следствия, и если у какого-то сотрудника обнаружат много распоряжений об аресте денег, которые суд позже отменил, то его должны будут каким-то образом наказать.
То есть нужно создать систему сдержек и противовесов, чтобы лекарство не стало хуже болезни».
Ранее эксперт рассказал aif.ru о новых схемах мошенников с самозапретом на получение кредитов.